日前，遵义农商银行喇叭支行在单位账户排查过程中发现某单位账户交易流水异常，立即对账户进行管控，并随即对该单位账户法人代表孙某开展了尽职调查。

　　尽职调查过程中，工作人员询问资金用途、交易对手等情况时，孙某一开始较为抵触并称银行账户开立不能使用，还开来做什么？工作人员告诉孙某出租、出借账户是一种违法行为，如果涉嫌帮助信息网络犯罪活动，账户所有人可能承担连带赔偿责任，甚至面临刑事责任。经工作人员提醒，孙某才告知其近期在抖音上看到贷款营销广告，便与广告发布方联系，对方称可以该单位名义签订项目合同，并给予一定的返点，同时也可以为该单位发放贷款，但需要孙某将U盾交由其测试单位账户是否可以正常使用，如账户能正常使用，即可签订合同，并归还U盾。于是，孙某到广东汕头将U盾交给了对方，同时告知其网银密码和口令。

　　虽然孙某告知了工作人员整个过程，但此时孙某仍未意识到自己可能已遭遇诈骗。在工作人员的指导下，孙某立即与广告发布方联系要求其按约定归还U盾，但对方要求孙某删除聊天记录，并将孙某拉为黑名单。孙某最终醒悟，意识到已遭遇电信诈骗，并向当地公安报案。

　　因喇叭支行及时采取了有效的管控措施，阻断了不法分子继续利用该账户过渡资金的行为，同时截留了11.29万的涉诈资金，避免了不必要的损失。

　　近年来，电信网络诈骗案件层出不穷，民众深受其害。为切实保护民众资金财产安全，严防银行账户被不法分子利用以实施诈骗等违法犯罪活动，遵义农商银行高度重视电信网络诈骗治理工作，切实落实主体责任，坚决打击治理电信网络诈骗。（苏静、冯欣）

　　（编辑：旦增尼玛）

原文链接：https://wxb.xzdw.gov.cn/wlaq/aqdt/202403/t20240326_452947.html
[免责声明] 本文来源于网络转载，仅供学习交流使用，不构成商业目的。版权归原作者所有，如涉及作品内容、版权和其它问题，请在30日内与本网联系，我们将在第一时间处理。